Usługi udzielania kredytu – Udzielenie kredytu długoterminowego na pokrycie planowanego deficytu budżetu Powiatu Głubczyckiego w roku 2026

Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia: 1. Udzielenie kredytu długoterminowego na pokrycie planowanego deficytu budżetu Powiatu Głubczyckiego w roku 2026. 2. Kwota kredytu: 6.000.000,00 zł. Zamawiający zastrzega sobie możliwość uruchomienia kredytu w transzach w zależności od potrzeb zamawiającego lub niewykorzystania całości kwoty kredytu. 3. Uruchomienie kredytu do dnia 29 grudnia 2026 r. 4. Spłata rat kapitałowych kredytu dokonywana będzie w kwartalnych ratach w latach 2027-2036, w ostatnim dniu roboczym danego kwartału w następujących terminach i kwotach: 1) I kwartał 2027 r. – 150.000,00 zł; 2) II kwartał 2027 r. – 150.000,00 zł; 3) III kwartał 2027 r. – 150.000,00 zł; 4) IV kwartał 2027 r. – 150.000,00 zł; 5) I kwartał 2028 r. – 150.000,00 zł; 6) II kwartał 2028 r. – 150.000,00 zł; 7) III kwartał 2028 r. – 150.000,00 zł; 8) IV kwartał 2028 r. – 150.000,00 zł; 9) I kwartał 2029 r. – 150.000,00 zł; 10) II kwartał 2029 r. – 150.000,00 zł; 11) III kwartał 2029 r. – 150.000,00 zł; 12) IV kwartał 2029 r. – 150.000,00 zł; 13) I kwartał 2030 r. – 150.000,00 zł; 14) II kwartał 2030 r. – 150.000,00 zł; 15) III kwartał 2030 r. – 150.000,00 zł; 16) IV kwartał 2030 r. – 150.000,00 zł; 17) I kwartał 2031 r. – 150.000,00 zł; 18) II kwartał 2031 r. – 150.000,00 zł; 19) III kwartał 2031 r. – 150.000,00 zł; 20) IV kwartał 2031 r. – 150.000,00 zł; 21) I kwartał 2032 r. – 150.000,00 zł; 22) II kwartał 2032 r. – 150.000,00 zł; 23) III kwartał 2032 r. – 150.000,00 zł; 24) IV kwartał 2032 r. – 150.000,00 zł; 25) I kwartał 2033 r. – 150.000,00 zł; 26) II kwartał 2033 r. – 150.000,00 zł; 27) III kwartał 2033 r. – 150.000,00 zł; 28) IV kwartał 2033 r. – 150.000,00 zł; 29) I kwartał 2034 r. – 150.000,00 zł; 30) II kwartał 2034 r. – 150.000,00 zł; 31) III kwartał 2034 r. – 150.000,00 zł; 32) IV kwartał 2034 r. – 150.000,00 zł; 33) I kwartał 2035 r. – 150.000,00 zł; 34) II kwartał 2035 r. – 150.000,00 zł; 35) III kwartał 2035 r. – 150.000,00 zł; 36) IV kwartał 2035 r. – 150.000,00 zł; 37) I kwartał 2036 r. – 150.000,00 zł; 38) II kwartał 2036 r. – 150.000,00 zł; 39) III kwartał 2036 r. – 150.000,00 zł; 40) IV kwartał 2036 r. – 150.000,00 zł. 5. Spłata odsetek dokonywana będzie w okresach kwartalnych w latach 2027-2036, obliczonych na ostatni dzień danego kwartału, następować będzie do 15-tego dnia po zakończeniu każdego kwartału kalendarzowego. 6. Pierwsza spłata odsetek obliczonych na ostatni dzień miesiąca grudnia 2026 r. nastąpi do 15-tego dnia następnego miesiąca. 7. Ostatnia spłata odsetek ma nastąpić w terminie płatności ostatniej raty kapitałowej. 8. Kwota wykorzystanego kredytu jest oprocentowana w stosunku rocznym, według zmiennej stopy procentowej. Stopa procentowa równa jest wysokości stawki referencyjnej, powiększonej o marżę banku. 9. Stawkę referencyjną stanowić będzie stawka WIBOR 1M oznaczająca stopę procentową dla międzybankowych depozytów 1-miesiecznych, wyliczonej jako średnia arytmetyczna ze wszystkich notowań z ostatniego miesiąca poprzedzającego m