Usługi udzielania kredytu – Udzielenie kredytu długoterminowego w wysokości 12 500 000,00 zł dla Gminy Tarnów na pokrycie deficytu oraz rozchodów budżetu gminy na 2026 rok

Przedmiotem zamówienia jest: „Udzielenie kredytu długoterminowego w wysokości 12 500 000,00 zł dla Gminy Tarnów na pokrycie deficytu oraz rozchodów budżetu gminy na 2026 rok” na następujących warunkach: Kredyt zostanie pobrany w transzach, których wysokość zostanie zgłoszona przez kredytobiorcę w pisemnej dyspozycji do uruchomienia transzy kredytu tzw. „na żądanie” , przy czym ostatnia transza wpłynie na rachunek bankowy nie później niż 31.12.2026 r. Przedmiotem zamówienia jest Udzielenie kredytu długoterminowego w wysokości 12 500 000,00 zł dla Gminy Tarnów na pokrycie deficytu oraz rozchodów budżetu gminy na 2026 rok na następujących warunkach: 1) Kredyt zostanie pobrany w transzach, których wysokość zostanie zgłoszona przez kredytobiorcę w pisemnej dyspozycji do uruchomienia transzy kredytu tzw. „na żądanie” , przy czym ostatnia transza wpłynie na rachunek bankowy nie później niż 31.12.2026 r. 2) Spłata kredytu w latach i kwotach: a) 2027 rok - 800 000,00 zł b) 2028 rok - 1 300 000,00 zł c) 2029 rok - 1 300 000,00 zł d) 2030 rok - 1 300 000,00 zł e) 2031 rok - 1 300 000,00 zł f) 2032 rok - 1 300 000,00 zł g) 2033 rok - 1 300 000,00 zł h) 2034 rok - 1 300 000,00 zł i) 2035 rok - 1 300 000,00 zł j) 2036 rok - 1 300 000,00 zł 3) Wysokość rocznych spłat kapitału może ulec zmianie w zależności od faktycznego wykorzystania kredytu i zostanie ustalona po 31.12.2026 r. (tj. po ostatecznym terminie uruchomienia kredytu). W przypadku niewykorzystania w całości przyznanego kredytu, obniżenie rat nastąpi proporcjonalnie do wysokości kredytu. 4) Spłata kredytu nastąpi w ratach dwumiesięcznych, płatnych na ostatni dzień roboczy każdego miesiąca, począwszy od 26.02.2027 r. Raty będą spłacane w poszczególnych latach miesiąca lutego, kwietnia, czerwca, sierpnia, października i grudnia. Za spłatę kredytu lub ich rat przyjmuje się dzień wpływu należności na rachunek kredytowy. 5) Spłata odsetek następować będzie w następujących terminach : a) odsetki od kredytu za rok 2026 będą płatne jednorazowo w dniu 31.12.2026 r. b) odsetki za lata 2027 – 2036 – w terminach spłaty rat kapitałowych na podstawie pisemnych informacji o wysokości należnych kwot, przekazywanych przez wykonawcę bez obciążeń kosztami Zamawiającego na 7 dni przed terminem płatności. 6) Oprocentowanie będzie ustalone w oparciu o stawkę bazową - WIBOR 1M, według notowania na ostatni dzień roboczy poprzedniego miesiąca kalendarzowego, za który naliczone będą odsetki (w zaokrągleniu do dwóch miejsc po przecinku), powiększone o marżę banku. W przypadku likwidacji stawki WIBOR 1M zostanie ona, za porozumieniem stron zamieniona na stawkę, która zastąpi stawkę WIBOR 1M albo stawkę najbardziej zbliżoną wielkością i charakterem do stawki WIBOR 1M bez kosztów obciążających Zamawiającego. W przypadku gdy stawka bazowa WIBOR 1M będzie ujemna, to do czasu osiągnięcia przez nią wartości dodatnich, przyjmuje się do wyliczenia odsetek stawkę bazowa równą 0,00. 7) Stała marża banku (określona w załączniku nr 1a do SW